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2020,基金投资总结:勿忘初心,知行合一

来源:巴蜀养基场

2020年即将过去了,今年大家都知道,是基金特别是权益类基金的大年,股票型基金的平均收益率达到了57.06%,各类基金的平均收益情况统计如下:

一开始我们先做个小调研:

p.s. 

1、如果你今年买基金还亏了钱,多半是因为你的不当操作造成的,买基金就是把操作的主动权让渡给基金经理了,以后真的不要再瞎折腾了,躺赢不香吗?

2、账户收益=本金*收益率*时间,如果你在上面的答案是收益率很高,但账户收益实际并不高,说明你投资的本金太少,面对已经到来的权益大时代,未来适当提高账户中权益资产的投资比例,主动拥抱权益投资是必要的。

2020年,对于我的个人投资而言,从操作和结果上来看还是算基本满意的,但还是有一些值得反思的地方。

基本满意的地方在于,没有太多的操作和失误。

8月29号那天我在公号发过一篇文章《昨天大涨,两年以来,我第一次减仓了》,当时减仓的核心原因是要用钱且达到了第一阶段的收益目标,而从8月底减仓到现在,这四个月我权益类产品的主仓账户,基本没涨,除了持续定投,这四个月我也没进行任何操作,也就是这四个月的行情,和我几乎没什么关系。

值得反思的地方,最核心的有两点:

一个是,指数基金在2020年的市场中,没有成功出圈。

虽然今年主动权益类基金的涨势喜人,但是各类指数的上涨幅度非常有限。

在我的组合中,配置了相当比例的上证50指数和中证500指数,这也是导致9月以来组合没有涨的原因。基本可以预见的是在明年的市场中还是会大概率延续结构性行情,震荡走势,如果是这样,还要不要继续配置这类指数基金呢?

我的答案是还会继续配。所谓勿忘初心,既然要做长期投资,不要忘记了之前投资指数基金的根本逻辑:

一个是规避非系统性风险,享受权益资产的增长收益,所以配置的是核心资产指数和宽基成长指数;

一个是开源节流,享受更低的综合费率成本,目前买的几只指数基金的综合费率(管理费+申购费+销售服务费+托管费加总不到0.3%/年),每年比主动管理权益基金节省近2%的费率,省到也是赚到,长期累积效应明显。

如果想要赚取超额收益,可以通过逆周期的操作方法(低点多买,高点少买)来获取。

所以继续配置是肯定的,只是要不要做适当地减配,我觉得可以考虑。毕竟中国市场的有效性,散户机构化的进程都还远远不够,优秀管理人的超额收益还是非常明显,自己也不是小白,还是有长期跟踪非常看好的绩优基金经理,指数基金只有在真正的大牛市中才能凸显出它的魅力,在结构性行情中,适当超配一些主动管理型基金还是必要的。

值得反思的第二个点,则是看好的品种并没有完全知行合一,可能就是《大象与骑象人》中所说的,中间缺少一个路径,不是很顺滑的去执行。我在十一假期期间,买过写小米创业十年的《一往无前》,后来也看了很多小米其它的内容,在十一期间的公号文章《一往无前的从非均衡走向均衡》中,我也写过看好小米的股票,当时看到国内的基金中,持有小米股票最高的是xx沪港深基金,不到8%,当时觉得还不够高,想要直接去买小米股票,但考虑到要开港股账户,就迟迟没有行动。其实并不在于说小米股价从10月份到现在涨了50%,我才来反思这个事,而是很多时候的知行没有合一。

最近,我的同学和好朋友一直在向我推荐一些一级市场的项目,很多时候投一级市场项目跟踪了很久,就是期待其中有些项目能够成为未来的独角兽和带来数倍回报,其实很多时候寻寻觅觅很久,你才发现真正的好项目好的投资标的就在你忽略的眼前,所谓众里寻他千百度,蓦然回首,那人就在灯火阑珊处,或者叫不识庐山真面目,只缘身在此山中。

2020年就这样过去了,期待我们每个人的2021年都可以更好。

对2021年基金投资的思考和建议,明天我会写一篇文章接着和大家聊。

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