北京方舟医院怎么样 北京重点打造医院 大家白条都是怎么套出来的,原来这么简单 绿维文旅:乡村振兴战略与农村地区自然资源管理和国土空间治理 欧洲红龙威尔士状态正佳,携手博鱼sports体育共战世预赛 平安人寿新疆分公司库尔勒中支:不幸身患恶性肿瘤,25万余元理赔款暖人心 推荐你使用这些方法提现京东白条额度,快速有保障 平安养老险点燃青少年科技梦想 平安养老险惠民保“一城一策” 因地制宜惠及千万人 平安养老险推出健康职场计划,探索企业健康管理服务新模式 破解老年人“数字难题” 平安养老险筑牢安全防护墙 适老关怀有温度 金融消保大咖说保护老年人的钱袋子 平安养老险创新推出契约保全直连服务 平均处理时效提升96% 剑网1归来自动日常任务工具,剑网1归来手游战斗模式 FGO命运冠位指定自动升级,FGO命运冠位指定4星培养 北京方舟医院好不好 美好生活轻松健康 由于高债务,企业故障可能会在EMS中升高:国际货币基金组织 Lanco Infratech股票缩放17% 艾米米的英国子公司解散;股票飙升1% Shree Renuka Sugars巴西破产单位文件 Bajaj Auto的RE 60获得欧盟WVTA认证;上涨1% 漂亮徘徊在7,700级左右 Amtek Auto与银行谈判进行债务重组 提出5/20规则,以燃料增长印度航空公司行业 Eicher Motors在一天中交易 IDFC获取RBI NOD以使用卢比。2500亿卢比;增长2% Reddy的实验室博士股票下滑1% Tech Mahindra与AAA集团签署协议;滑动1% SPICEJET八月的乘客负荷因子 很快就在小型护理家庭中的无现金保险 FAM强烈反对热轧钢的20%保障职责 PTC印度飙升2%;批准可再生能源项目的贷款 煤炭印度,Vijaya银行达到新的52周低点 共同基金,Sebi扫描仪下的公司 沃达丰,凯恩和贝壳税纠纷即将解决:捷克利 每周:Sensex,Nifty将胜利的条纹延伸到第二周 羽扇豆群体在USFDA NOD上的2.8% 三叉戟跳跃6%;在Budni的床上MFG单位开始生产 铃木汽车公司回购大众股份 从瑞典公司订购后,Mindtree Rallies 4% HDFC共同基金介绍2015年9月1108D(1) 最佳保险新闻 - 2015年9月21日 Motherson Sumi Plinges 8%;大众发行织布织机 印度有可能在8-10%的人口增长,说捷克利 政府预计卢比。360bn投资绿色能源走廊 Sanofi-Shantha Bio交易...... SC承认I-T Dept的上诉 这是油价稳定的需要发生的事情 RBI向10名申请人提供小额银行许可证 Wonderla假期在AP设置游乐园 美联储持有火灾;漂亮跳跃超过1% BT计划关闭印度呼叫中心
您的位置:首页 >财经 >

见微知著强监管 深厉浅揭创新法

来源:海富通基金

作为中国人民银行系统内首支反洗钱队伍,人民银行上海总部金融服务二部反洗钱处自2017年以来,注重前瞻视野,坚持求真务实、开拓创新,在认真贯彻落实总行有关法人金融机构反洗钱分类评级工作部署过程中,创设了“固有风险+管控措施”的二维洗钱风险评估模型,对银行等六大行业开展评估工作,充分践行风险为本的监管理念,切实提升监管效能。

精耕细作“二维模型”

人行上海总部金融服务二部反洗钱处根据银行、证券、期货、基金、保险和支付机构等行业特点,结合数据与洗钱风险相关性、数据的可比性与可得性,从规模、客户、业务、渠道四方面着手,设计了6套共计314个固有风险评估指标。

人行上海总部金融服务二部反洗钱处不断充实和优化固有风险指标评价体系,如在2019年引入行业均值、个体指标行业均值偏离度等统计方法,增强评价的客观性;在考虑个体指标在行业内排名的基础上,2020年又纳入对指标之间差距大小的考量,进一步提升了评价的精准度。

为夯实风险评估基础,人行上海总部金融服务二部反洗钱处要求义务机构内审部门实施反洗钱风险自评估,有必要时可聘请第三方专业机构实施自评;同时,要求评审部门或机构出具审计报告。

在评估过程中,人行上海总部金融服务二部反洗钱处关注义务机构固有风险的变化,关心他们是否及时落地反洗钱新制度、新政策,关切他们的既往问题整改是否到位,新产品、新业务、新渠道或技术能否管控到位。在评估结束后,人行上海总部金融服务二部反洗钱处总结各行业固有风险扣除管控措施后的剩余风险所在及义务机构后续跟进方向,并通过文件、培训等形式为义务机构反洗钱工作指明方向。对剩余风险较高的义务机构,人行上海总部金融服务二部反洗钱处一对一制发监管意见书,提出整改要求,约谈机构相关负责人,并加大执法检查和行政处罚力度。

联防共治“上海方案”

为加大风险评估结果的运用,提升其使用价值,人行上海总部金融服务二部反洗钱处定期将风险评估的情况通报给上海银保监局、上海证监局及长三角地区人民银行反洗钱部门;在上海市金融监管领域《反洗钱和反恐怖融资监管合作备忘录》框架下,提供义务机构洗钱风险评估结果,满足上海银保监局、上海证监局协同监管需求,促进洗钱风险信息共商共享、风险问题联防共治。

在监管人员少、义务机构众多的客观条件下,人行上海总部金融服务二部反洗钱处探索出一套契合上海实际的风险评估方法,不仅在总行召集的洗钱风险评估工作相关会议上多次分享经验,而且不时就评估方法的相关问题为人行各地分支机构或其他监管部门进行远程答疑解惑,不遗余力提供“上海方案”,为促进全国洗钱风险评估工作水平的提升提供参考和助力。

(作者:记者 马梅若 编辑:杨致远 )

郑重声明:本文版权归原作者所有,转载文章仅为传播更多信息之目的,如作者信息标记有误,请第一时间联系我们修改或删除,多谢。