易方达基金安伟：基金投顾是一场行业需求侧改革

原标题：易方达基金安伟：基金投顾是一场行业需求侧改革来源：上海证券报

近两年公募行业经历了爆发式增长。在结构性行情中，公募基金斩获超额收益，吸引了越来越多的投资者，规模更是不断创出新高。但相对而言，基民的幸福感、获得感并没有随着公募产品收益率的上涨而提高，“基金赚钱、基民不赚钱”仍是行业痛点。

一年多前，基金投顾应运而生，这标志着买方时代的来临，易方达投顾投资总监安伟在2020年8月毫不犹豫地投身这一崭新领域。

近日，安伟在接受记者采访时表示，在海外成熟市场中，通过投资顾问进行资产配置是投资者在投资时的主流选择和方式。而在我国，基金投顾服务才刚刚试点起步，伴随着公募行业的蓬勃发展，基金投顾服务的市场空间值得期待。

致力于提升基民获得感

在安伟看来，作为财富管理行业的一项新探索，投顾是行业纵深发展后的必然趋势，也是进一步细化分工的结果。在就职易方达之前，安伟有近20年大型险资基金投资管理经验，长期专注于基金投资研究。

2019年10月，证监会下发《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》，基金投顾业务正式试水，易方达成为首批试点机构。

安伟表示，基金投顾是真正从服务投资者角度出发的一项新业务，目标就是提升投资者获得感，同时助力投资者树立正确的投资观念、培养健康的投资习惯，分享资本市场和国家经济发展的红利。

据安伟介绍，易方达对基金投顾业务高度重视，为此专门设立了独立的业务板块。针对基金投顾服务的四个核心要素——产品、策略、服务和客户，易方达基金投顾业务设置了专门的板块，与原有传统销售部门的功能分隔开，成为平行于公司原投研、市场与中后台条线之外的全新业务条线。

“我们以客户利益为唯一出发点，以提高客户获得感为唯一目标。”安伟表示，易方达较早确立了全客户类型的发展方向，自2020年9月以来，已经与银行、独销机构等基金销售机构开展合作，覆盖了包括普通个人客户、高净值个人客户和机构客户等客户类型。

需求侧改革开启新蓝海

“以前，公募行业主要是产品的制造方，在供给端发力，在需求端比较缺位。可以说，基金投顾服务是公募行业的一项需求侧改革。”安伟告诉记者。

基金投顾服务与销售服务完全不一样，是从投资者需求出发、从体系化基金研究和资产配置出发去遴选基金，是基金业从“卖方销售”模式向“买方投顾”模式转变的一次全新探索。

据安伟介绍，经过长时间的论证和准备，易方达在投顾业务上初步形成了自身的特色。一是定位清晰。公司长期战略性看好投顾业务，开展投顾业务完全以如何服务好客户为出发点，并以此来构建相应的投资研究体系、市场营销体系、交易运营体系等。而投顾条线的所有工作也都是围绕这一出发点，从各个方面去探索和优化业务环节，全职专注于这一细分领域。

二是投研驱动。做好投资研究，既是做好投顾业务的前提条件，也是重中之重，更是这项业务获得客户认可、长期发展的根本保障。目前，公司投顾部门从海内外招揽了10多位优秀人才，组建了专业的团队，基本具备了构建完整的投研体系和投资运作的能力，未来还将继续扩充。

三是客观中立。投顾部门不承担公司的任何销售任务，在产品选择上也不区分易方达产品和非易方达产品，而是根据对产品的客观评价和分析结果从全市场基金中遴选，真正站在投资者视角开展业务。在已上线的投顾策略中，易方达产品的配置比例相对比较低，有部分策略甚至是零配置。

在安伟看来，所谓投顾，“投”是基础，必须有健全的投资研究体系和团队。同时，“顾”也不能忽视，要通过全面、细腻的顾问服务，长期陪伴、引导投资者形成健康的投资观，提升获得感、幸福感。“顾”不仅是提供持续的运作报告，还需要通过各种形式的沟通交流机制，将长期的投资理念、分析思路、投资研究方法和理性的交易行为等持续传递给客户。

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