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单笔销售5000万公募,她是怎么做到的?

来源:巴蜀养基场

高净值客户青睐什么投资方式?

宏观经济对于他们的投资又有什么影响?

高净值客户对于公募基金的看法是什么?

2020

高净值客户会对公募基金感兴趣吗?

——对渠道工作的点滴体会

  近日,北京某股份制银行一位高净值客户一次性购买了南方基金新发公募产品五千万元,刷新了我司零售客户单笔成交最大金额。究竟是什么原因让客户最终决定大手笔购买公募基金呢?笔者在工作实践中体会到,(超)高净值客户越来越认可公募基金,其原因主要有如下三点。

王一婧

南方基金北京分公司

渠道经理

世界上唯一不变的事情就是变化

    首先,随着宏观经济环境的变化及监管政策的变化,高净值客户也会根据环境变化与时俱进调整自己的投资配置策略。2015年之前主要是以股票和基金为主,2017年回归银行理财和信托,2019年投资更为多元和分散,不动产投资和实业投资进一步降低,金融资产的专业配置成为关键。而随着公募基金投资能力和赚钱效应的双提升,在房住不炒、经济转型的大背景下,高净值客户的投资行为更多地表现为倾情公募,而不再是自己炒股或是仅仅购买私募,结构化行情为公募基金提供了良好环境,也为投资者带来了实实在在的超额收益。根据银河证券统计,截至10月末,近一年股票基金和混合基金平均收益率分别为36.61%和39.78%,这样的不俗业绩让很多金融产品望尘莫及。

疫情下,本土投资成为最佳选择

    其次,在今年新冠疫情的大背景下,“疫情常态、回归本土”体现的更加淋漓尽致,美股熔断、原油暴跌,很多国内客户不再热衷于海外投资,特别是中国率先成功控制疫情,实现复工复产和经济复苏,整体股市表现比较强劲,这也是客户愿意去选择国内公募基金的重大原因之一。展望2021年,将是中国实施“十四五”规划以及2035年远景目标的新起点,将开始建设社会主义现代化国家和实现“第二个百年”奋斗目标的新征程,通过持续深化供给侧结构性改革,构建“双循环”新格局,推动经济社会高质量发展。中国股市也将更好地回归到“基本面”投资逻辑,众多券商纷纷看好明年的资本市场。每一次经济崛起都源于产业升级,产业升级造就牛市。日本在上世纪70年代,重工业时代结束,经济转型升级,东证指数20年涨15倍,中国台湾在上世纪80年代以电子产业为支柱进行产业升级,台湾加权指数10年涨16倍,美国上世纪80年代,居民资产配置迎来拐点,标普500指数20年涨12倍。而当今之中国,也正在进行着经济转型升级,资本市场将更加紧密地服务实体经济,并将在服务实体经济过程中迸发活力、创造价值。

2020年公募基金乘风破浪,刷新三项记录

    最后值得一提的是,今年是基金销售的大年,距离2020年结束还有不到一个月,国内公募基金已经刷新三项纪录。截至10月底,公募基金规模首次突破18万亿元,刷新公募基金规模纪录;截至11月底,今年以来新成立基金1282只,新成立基金发行份额2.85万亿份,创年度新基金发行数量和份额历史新高;截至11月底,首发规模超100亿份的新基金多达39只,刷新年度新成立百亿基金数量纪录。事实胜于雄辩,数据证明一切,越来越多的数据显示,公募基金已经成为国内客户最主要的投资方式,财富新规打破刚兑情况下公募基金作为净值化转型的楷模,受到了越来越多的关注和追捧。

      这是一个挑战与机遇并存的时代,也是一个可大有作为的好时代,高净值人群对财富管理机构产品的组合配置与风险控制能力有着更高要求。同时,高净值客户专业度的提升对财富管理机构从业人员业务素质的提升都是正向的激励和挑战。草莽时代的丛林法则已转为专业时代的深耕细作。市场已然形成,客户亟待服务,专业化和组合化成为趋势。根据调研报告,国内目前高净值客户可投资规模达到70万亿元,如此庞大的财富管理市场,对于我们广大基金从业者而言,这一定是一个广阔天地、大有可为的新时代!

感  悟

      在渠道服务的实践中,我深深感受到:作为基金从业人员,不仅要把渠道经理当作一项职业、一项工作,更重要是,把它当作一项崇高事业而坚持不懈去追求,以职业付出来收获精彩人生!工作之余,我也是一个爱说爱笑爱追剧的女孩,我很喜欢一部叫做《平凡的荣耀》的电视剧,因为在主人公孙弈秋身上,我仿佛看到了自己的影子,在平凡抑或是看似沉闷的工作中,需要点燃工作的激情。激情能激发灵感和才智,能改变平庸和卑微,成就人生和事业的辉煌。正如石油大王洛克菲勒所说:“如果你视工作为一种乐趣,人生就是天堂。”

在此,我引用一位举重运动员说过的话与各位一直坚守在基金渠道工作的伙伴一起共勉,“我举得起打破世界记录的杠铃,但我举不起平时滴下的汗水。”我很喜欢这句话,因为我始终认为,要想在别人看得见的地方闪光,就要在别人看不见的地方努力。每一点成绩的取得,每一份基金份额的增长,都饱含着我们基金从业者的无数汗水,无论是酷暑炎夏还是凛冽寒冬,我们永远在与市场赛跑、与时间赛跑、与自己赛跑!

感  恩

      念念不忘,必有回响。我要感谢培养和支持我成长的每一位领导和伙伴,感谢他们孜孜不倦的教诲、鼓舞和亲切的交流,使自己不断取得新进步,任何成绩的取得都离不开他们的帮助与支持,工作上最大的成功就在于相互帮助、彼此成就。

      最后,非常感谢巴蜀养基场这个平台。一路以来,巴蜀养基场一直陪伴着我们广大基金从业者,为我们提供高质量、有温度的服务,也让我们坚定信仰,笃定前行,为南方基金进一步做大做强贡献青春和智慧,创造“蜀”于自己的精彩人生和美好生活!

做有温度的渠道服务

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巴蜀养基场的忠实粉丝

#对于巴蜀养基场,

我有话要说#

我入行三年多,这个平台也陪伴了我三年,巴蜀养基场宛若明灯为我指引方向,恰似灯塔帮我照亮航程。这个平台上一个个生动活泼的营销案例、一个个脑洞大开的营销思路,让我豁然开朗,也让我更加有信心做自己坚定的事情。人们常引用美国医生爱德华·特鲁多的话来解释行医的真谛:有时是治愈,常常去帮助,总是在安慰。在我看来,巴蜀养基场不也正是在基金行业践行着一样崇高的使命吗?有时是教育,常常去启发,总是在陪伴。希望在未来的每一年,都有巴蜀养基场的陪伴左右。

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